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Uno de los factores de mayor relevancia para las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES) es medir el flujo de caja, ya que este es un indicador vital para conocer el vigor empresarial y financiero de las unidades productivas. A continuación conocerás cómo cuantificar y mejorar este factor, para así obtener una mejor liquidez y desempeño en tu negocio.
Es preciso entender que el flujo de caja es el cálculo resultante de los ingresos (entradas) y egresos (salidas) de dinero en una empresa en un período de tiempo establecido, lo que determina su estado financiero. Además, permite conocer con certeza la capacidad que poseen las compañías para pagar sus deudas en el corto, mediano o largo plazo, indistintamente de su segmento productivo
En palabras sencillas, es el resultado de restar los pagos realizados por la operación de tu negocio de los cobros o ingresos de dinero. Esto también recibe como nombre «flujo neto», y es un indicador veraz de la solvencia que poseen las personas naturales o jurídicas para desarrollar sus operaciones.
En toda empresa es primordial salvaguardar la liquidez, pues de no contar con el dinero efectivo suficiente, puede verse afectada considerablemente su salud financiera, sembrar desconfianza en los inversores, detenerse la producción, o lo que es peor: llegar a la bancarrota. Por tanto, toda compañía debe buscar mecanismos adecuados para que su balance en este sentido siempre sea positivo. Esto les permitirá ser sujeto de crédito, saldar deudas, reinvertir recursos e, incluso, generar un fondo de contingencia para situaciones complejas.
Existen varios tipos de flujos de caja que necesitas conocer. A continuación detallamos los más útiles para ti.
De manera habitual, las empresas se enfrentan a varias situaciones durante su gestión: riesgos operativos, competencia, disminución/incremento de oferta y demanda del mercado… Sin embargo, uno de los factores principales para asegurar su funcionamiento y operatividad es contar con efectivo disponible; es decir, tener liquidez instantánea.
Aquí podrás conocer varias alternativas que contribuirán para la mejora de tu solvencia empresarial. Presta atención.
En la actualidad, las compañías tienen a su disposición herramientas financieras que les permiten efectivizar inmediatamente esas facturas pendientes. ¿Te gustaría saber qué es el factoring?
Es un proceso contractual por el cual una compañía obtiene liquidez inmediata a través del traspaso del cobro de sus facturas a otra empresa. Esto permite operar con mucha más libertad a la hora de tratar con clientes y proveedores.
Pero el factoring y su concepto general son mucho más sencillos de entender con un ejemplo. Supongamos que una empresa tiene por cobrar una factura a 90 días, pero requiere liquidez en los próximos 20 para pagar a proveedores. Puede trasladar esa acción de cobro a una entidad, que a cambio le pagará el valor de esa factura menos un porcentaje del precio pactado. Después, esta entidad se encargará de gestionar el cobro en los plazos acordados con el cliente.
Para ayudarte a alcanzar tus objetivos por medio de la dotación de liquidez inmediata, Cessio Factoring te ofrece la compra de tus cuentas por cobrar, además de la mejor asesoría del ecosistema empresarial. Si lo que buscas es generar valor en tu negocio mediante el mejor sistema de factoring en Ecuador, no lo dudes más y contacta con nosotros. Estamos totalmente comprometidos con el desarrollo industrial y productivo.
En definitiva, para tener éxito en tu gestión debes cuidar cada detalle de los procesos de tu compañía, innovar constantemente y otorgar valor agregado a tu accionar. Y recuerda que, para ayudarte a mantener un excelente estado de liquidez, es esencial supervisar periódicamente los mecanismos productivos, controlar la optimización de tus recursos y, sobre todo, medir el flujo de caja. Así asegurarás una robustez empresarial que te permita ser competitivo y diferenciarte.
El factoring financiero se ha posicionado como un recurso cada vez más conocido para las empresas desde la década de los 80 en Ecuador. Por ello, si tienes problemas a la hora de cobrar el monto de las facturas de tus clientes o distribuidores, sin duda es un mecanismo que puede ser de tu interés.
Este procedimiento lo puedes utilizar si necesitas adelantar alguna factura, pero debes ceder un pequeño porcentaje de esta a la empresa de factoring. Es un servicio que se otorga a las compañías que buscan financiación a corto plazo a cambio de unos valores añadidos.
El factoring de facturas lleva consigo un costo económico debido al riesgo que asume la entidad de crédito. Por este motivo, en cada operación financiera se cobra un precio que puede llegar al 3%. No obstante tiene muchas ventajas añadidas; una de ellas es que la empresa de factoring es quien se encargará de gestionar el cobro de esa factura en muchos casos.
Existen dos tipos de factoring: el primero es aquel con recurso, en la que tu empresa será la que deberá responder con la cantidad necesaria en el caso de que el deudor no pague la factura. Mientras que el segundo tipo es aquel sin recurso, en la que será la empresa de factoring que asumo todo el riesgo de no pago por parte del deudor. La empresa de factoring también elaborará un estudio de solvencia que puede ser de interés para tu negocio.
Una vez que sabes lo qué es el factoring, es importante que conozcas los motivos por lo que puede ser una gran solución para conseguir liquidez para tu negocio. A continuación encontrarás dos ejemplos para que comprendas de forma sencilla el factoring en Ecuador.
En conclusión, el factoring financiero es una de las grandes soluciones disponibles para anticipar el cobro de tus facturas y conseguir el dinero que necesitas a corto plazo para pagar otras cuentas y nóminas. Es útil para negocios de todo sector económico que tenga suministradores y clientes en el caso de que necesites liquidez.
Dentro del mercado ecuatoriano, innovadoras estrategias financieras se consolidan y crecen. Entre estas se encuentran las denominadas factoring y confirming, dos herramientas que permiten a una empresa mantener una buena liquidez y manejar adecuadamente sus deudas a través de un financiamiento saludable. Desde Cessio Factoring en Ecuador, empresa líder con amplia experticia en la asesoría y generación de valor, te explicamos en qué consisten y cómo funcionan ambas.
Este permite a un negocio anticipar dinero por las facturas vigentes o valores a fecha (chequesposfechados) a sus deudores, lo que se conoce como cuentas por cobrar. Para ello, solicita servicios especializados de un tercero, como Cessio Factoring, que se encarga de anticipar fondos y de recaudar los valores respetando losacuerdos con los clientes, en cuanto a las fechas de pago pactadas.
De esta manera se genera liquidez más rápidamente para la empresa, lo que reduce también el riesgo en sus operaciones. Como ves, el factoring y su concepto son realmente sencillos de comprender y de lo más útiles para el pequeño empresario.
Es un servicio de pagos que también se conoce comoReverse Factoring. Las grandes empresas usan esta herramienta, para la gestión de pago a sus proveedores. Con ello, los proveedores podrán anticipar fondos que serán cobrados posteriormente a la empresa compradora (Gran Empresa) por el servicio de confirming contratado.
Este proceso permite a la compañía agilizar y mejorar la capacidad de negociación con los proveedores, y otorga fluidez en los pagos. Saber qué es el confirming te será muy interesante para mantener el ritmo de la producción si tus clientes pagan con uno o dos meses de crédito.
Ya vimos qué es el factoring, y también el confirming. Nos toca revisar ahora algunas de sus particularidades. Veámoslas.
Existen múltiples ventajas al usar estas dos herramientas financieras. El factoring permite una mejor gestión comercial y financiera, debido a la disposición de liquidez para la generación de nuevos proyectos. El confirming también es beneficioso, puesto que usarlo ayuda al posicionamiento de la reputación de la empresa como buena pagadora ante los proveedores, haciendo que la vean como una entidad responsable y solvente.
Sin duda alguna, herramientas como el factoring y el confirming han revolucionado las estrategias de negociación en los mercados nacionales e internacionales. Si tu negocio, empresa o compañía necesita un financiamiento confiable para seguir creciendo, ¡no dudes en contactar con Cessio Factoring para solicitar una asesoría financiera personalizada!